Сбербанк

MOEX SBER 晋升
六个月的盈利能力: -0.735%
股息产量: 10.46%
部门: Банки

报告 Сбербанк

报告

IFRS RSBU
报告 年度的 季刊
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
报告日期 24.10.2019 17.04.2018 28.02.2019 27.02.2020 04.03.2021 02.03.2022 09.03.2023 28.02.2024 27.02.2025
财务报告 系统 系统 系统 系统 系统 系统 系统 系统 系统
年报 系统 系统 系统 系统 系统 系统 系统 系统
推介会 系统 系统 系统 系统 系统 系统 系统 系统 系统


大写

IFRS RSBU
报告 年度的 季刊
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM 5年平均值 CAGR 5
大写，十亿 ₽
2 828.26 3 820.2 4 653.9 4 884.61 4 964.11 6 618.42 3 189.41 4 993.68 6 305 6 899
收入，十亿 ₽
3 086.1 2 984.7 3 179.5 2 305.5 2 498 2 548 2 815.6 3 639.3 4 219.2 4 219.2
净利润，十亿 ₽
540.5 750.4 832.9 844.9 761.1 1 250.7 287.8 1 508.6 1 580.3 1 661
EV，十亿 ₽
2 277.66 3 390.1 3 299.3 3 597.11 5 514.41 4 949.02 1 797 9 456.06 4 053 3 868
EBIT，十亿 ₽
-123.1 -163.4 -140 -166.5 1 068.8 954.2 1 540 1 989.8 1 954 1 954
EBITDA，十亿 ₽
-40.8 -79 -81.4 -97.3 1 068.8 1 067.9 2 340 2 139.6 -182.6 -182.6
OIBDA ₽
80.8 107.8 133.7 148.6 202.8 1 292.7 1 258.4 2 629.3 3 164.2 1 217.9
平衡价值，十亿 ₽
2 818.1 3 432 3 852 4 478.3 5 044.8 5 638.6 5 776.8 6 584.4 7 173.5 7 173.5
资本，十亿 ₽
2 732.7 3 436 3 856 4 478 5 045 5 639 5 814.7 6 584.4 7 176 7 867
FCF，十亿 ₽
702.9 653.2 1 103.3 -364.5 227.4 327 499.8 1 645.4 299.6 996.3
Opera.Mnoe Stream，十亿 ₽
727.5 1 215.4 -248.2 405.3 532.8 663.9 1 945 299.6
营业利润，十亿 ₽
371.9 753.2 980.4 1 133 1 068.8 951.6 1 540 1 312.4 2 909.1 2 241
歌剧。费用，十亿 ₽
404.3 491.1 574.8 1 068 1 093.1 911.7 910.7 924.4 1 063 1 172
资本支出，十亿 ₽
127 74.3 112.1 116.3 177.9 205.8 164.1 299.6 299.6 299.6


会计余额

IFRS RSBU
报告 年度的 季刊
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM 5年平均值 CAGR 5
现金，十亿 ₽
3 131.3 2 948.9 3 346.2 3 401.9 2 848 4 215.6 2 706.9 3 616.9 5 019.8 3 031
短期投资 ₽
122.95 -326 -582 -524.4 -921.1 -911.4 -639.9 1 432.9 1 104.3 1 378.4
长期投资 ₽
704 1 032.1 2 618 2 910.1 3 238.9 3 730.3 193.9 6 187.4 7 002.3 7 481.6
应收账款 ₽
262.9 305.8 492.2 211.6 182.8 323.9 50.6 282.9 75.9 1 267.5
流动总资产 ₽
3 543.8 3 446.7 3 193.5 3 670.1 3 401.9 3 130.9 4 215.6 2 706.9 2 386.6 3 616.9
纯资产，十亿 ₽
482.9 516.2 593.9 695.1 754.7 827.8 819.7 6 584.4 7 173.5 1 204.3
资产，十亿 ₽
25 368.5 27 112.2 31 193.7 29 958.9 36 016 41 165.5 41 862.4 52 307.2 60 855.1 60 855.1
银行资产，十亿 ₽
25 368.5 27 112.2 31 197 29 958 36 016 41 165 41 871.8 52 307.2 60 855 64 474
短期债务 ₽
1 844.4 1 468.5 1 402.1 975.8 997.7 2 200.2 1 127.2 909.6 2 111.6 2 111.6
长期债务 ₽
4 028.3 1 316.3 1 112.2 1 116.7 1 015.8 1 116.7 1 198.1 1 419 1 221.9 1 221.9
债务，十亿 ₽
22 546.9 23 676.2 27 341.7 13 742 30 969.5 15 288 36 085.6 45 722.8 53 681.6 53 681.6
纯债务，十亿 ₽
-335.2 -302.2 -1 738.8 -2 027.7 -1 321.2 -2 686.8 -1 485 3 637.4 -2 252 -3 031
债务，十亿 ₽
3 160.7 2 580.7 2 518.8 1 991.6 2 114.4 3 398.3 2 546.2 2 131.5 6 024 8 285.6
利息收入 ₽
2 279.6 2 399 2 335.8 2 188.3 2 396 2 399.3 2 699.1 3 677.1
利息费用，十亿 ₽
1 036.2 826.4 718.2 895 727.5 862.4 1 673.3 1 940.6 4 504.7 5 979
纯利息收入，十亿 ₽
1 362.8 1 348.8 1 396.5 1 415.5 1 671.8 1 802 1 963.5 2 564.6 3 000 3 392
善意 ₽
25 20.2 53.9 22.1 18.9 10 12.3 13.6 54.4 52.8
折旧，十亿 ₽
82.3 84.4 58.6 69.2 100.8 113.7 800 149.8 -2 136.6 -2 136.6
成本，十亿 ₽
1 280 1 532 1 393.6 1 089.4 717.3 887.1 1 460 -183.1 2 618.5 2 618.5
医疗用品 ₽
58.9 71.2 66.8 -27.37 -24.32 -24.92 93.2 98.3 -52 123.7


晋升

IFRS RSBU
报告 年度的 季刊
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 5年平均值 CAGR 5
EPS 25.01 34.58 37.59 38.56 34.35 56.97 13.33 69.88 73.21 77
AO行动的价格 225.2 186.3 254.75 271.1 293.62 141.21 271.8 279.2 307.92 307.92
AO的股票数量，百万 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21456.7 21586.95 21586.95 21586.95 21587
动作的价格为AP 189 166.2 228.3 240.7 278.5 140.3 272.5 279.4 304.75 304.75
美联社的股份数百万 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
FCF/促销 32.69 30.38 51.32 -16.95 10.58 15.21 22.56 76.68 44.32 44.32
自由浮子，％ 50 47.5 47.5 48 48 48 48 0 0 48


效率

IFRS RSBU
报告 年度的 季刊
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 行业平均水平 5年平均值 CAGR 5
Roe，％ 19.18 21.86 21.62 18.87 15.09 22.18 5.07 22.91 22.03 23.7 19.65
ROA，％ 2.13 2.77 2.67 2.82 2.11 3.04 0.6933 2.88 2.6 2.8 4.59
ROIC，％ 2.82 4.22 10.84 14.87 18.85 18.26 14 20.4 8.94 16.44 0.00
ROS，％ 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 39.37 39.37 29.64
ROCE，％ -5.79 -4.07 -4.32 3.74 18.91 3.89 4.89 5.14 27.24 27.24 6.92
EBIT 边距 -5.29 -4.69 -5.24 46.36 38.2 60.44 70.67 63.84 46.31 46.31 13.93
EBITDA盈利能力 -2.56 -2.73 -3.06 46.36 42.75 91.84 99.52 -5.97 -4.33 -4.33 -2.43
纯盈利能力 17.51 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 37.45 31.39
运营效率，％ 32.85 35.63 46.36 38.09 60.44 46.61 79.94 37.62 53.11 53.11 26.17
纯百分比的利润率，％ 5.7 6 5.7 5.16 5.47 5.44 5.31 5.98 6 6.1 10.54
银行盈利能力，％ 31.92 39.34 42.95 41.98 34.88 50.01 13.16 44.01 41.4 36.8 46.64
FCF盈利能力，％ 39.42 39.01 -9.54 4.89 6.69 10.07 24.86 0 0 0 3.66


系数

IFRS RSBU
报告 年度的 季刊
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 行业平均水平 5年平均值 CAGR 5
P/E。
5.23 5.09 5.59 5.78 6.52 5.29 10.23 4.04 3.99 4.15 9.00
P/BV
1 1.11 1.21 1.09 0.984 1.17 0.5096 0.9256 0.88 0.88 1.30
P/s
0.9165 1.28 1.46 2.12 1.99 2.6 1.05 1.67 1.17 1.17 1.37
P/FCF
-10.48 20.47 14.94 9.93 4.02 10.65 6.17 6.97 6.92 6.92 0.65
E/p
0.1964 0.179 0.173 0.1533 0.189 0.0902 0.296 0.2162 0.2408 0.2408 0.22
EV/EBIT
-24.22 -19.82 3.37 5.78 3.21 0.000503 4.84 5.99 1.98 1.98 31.66
EV/EBITDA
-40.5 -28.83 -41.65 -33.91 3.37 5.16 2.11 2.76 -51.79 -64.08 -21.69
EV/S
1.14 1.04 1.56 2.21 1.94 0.000355 3.09 2.06 0.9168 0.9168 -1.16
EV/FCF
2.06 -9.3 14.51 11 11.03 3.01 0.0033 11.74 3.88 3.88 0.82
债务/EBITDA
-30.94 -20.47 1.98 3.18 1.09 0.9962 -32.99 -45.38 -45.38 -45.38 -36.72
NETDEBT/EBITDA
3.71 17.87 -1.9 -1.24 -1.15 -0.6941 -19.92 -32.31 16.6 16.6 0.48
债务/比率
0.0929 0.0638 0.0706 0.0944 0.0619 0.0509 0.1152 0.1584 0.1362 0.1362 0.07
债务/权益
0.7339 0.517 0.4721 0.6736 0.4516 0.3666 0.9149 10.11 7.48 7.48 7.60
债务/净收入
3.36 2.39 2.5 4.46 2.04 5.15 4.01 5.52 4.99 4.99 20.13
钉
0.5956 0.5956 73.24
beta
0.83 2.04 0.6752 -0.0212 1.15 0.2224 0.2224 0.83
Altman索引
-0.7169 0.1031 0.2241 0.0195 0.3001 -1.01 0.4299 0.459 0.0631 0.0631 -0.02


股息

IFRS RSBU
报告 年度的 季刊
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 行业平均水平 5年平均值 CAGR 5
div。付款，十亿
44.5 134.7 268.5 358.6 421.2 0 419.4 564.7 786.9 786.9
股利
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
DIV收入，AO，％
1.29 5.5 5.14 6.99 6.29 0 7.78 7.64 10.46 10.46 9.60
股息AP
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
DIV收入，AP，％
1.57 6.43 5.84 7.22 6.6 0 7.81 7.61 10.56 10.56 3.76
股息 /利润，％
8.23 17.95 32.24 42.44 55.34 0 209 50 50 47 31.18
股息涂层系数
5.57 3.1 2.36 1.81 0 0.6862 2.67 2.01 2.11 2.11 2.85


支付订阅

可以通过订阅获得更多的功能和数据，用于分析公司和投资组合

订阅

休息

IFRS RSBU
报告 年度的 季刊
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
资本支出/收入，％
10.52 9.17 2.39 3.63 3.9 5.6 8.93 6.57 11.76 10.64
人事费用，十亿
384.3 402.7 404.4 449.7 457.6 518.8 491 0 668.9 908.3
员工，人
319 200 310 300 293 800 281 300 285 600 287 866 210 700 0 308 092 294 578
省Trud，百万/年/年
5.32 6.13 6.59 7.16 7.64 8.69 9.75 0 12.4 15.3
费用/人/年，千卢布
1 203.95 1 297.78 1 376.45 1 598.65 1 602.24 1 802.23 2 330.33 0 2 171 3 083
净佣金收入，十亿
349.1 394.2 445.3 497.9 545.3 616.8 697.1 763.9 842.9 845.8
中央银行的收入，十亿
200.9 0 0 0 47.3 74.8 -517.2 99.6 -23.5 174.6
纯运营收入，十亿
1 697.5 1 903.3 1 936.3 2 013 2 182.3 2 500.7 2 054.7 3 428 3 819 4 510
信用投资组合，十亿
18 664.7 19 891.2 21 082 21 749 28 009 28 518 29 373.4 37 558.3 40 921 42 501
dost。总资本，％
0 13 12.43 13.59 14.68 14.85 15.6 14 12.8 13.6
内幕所有权，％
0 0 0 0 0 0 0
注销。糟糕的信用，十亿
135.4 146.1 175.6 177.4 0 0 0
贷款法。人，十亿
13 633 14 175 14 331 13 865 15 355 17 056 17 554 20 557 23 716 25 141
贷款物理。人，十亿
5 031.7 5 717 6 751 7 884 9 102 11 462 12 430 15 359 17 206 17 361
存款，十亿
18 684.8 19 814 20 897 21 574 25 766 28 312.4 29 875.9 36 693.6 44 623 47 877
存款法。人，十亿
12 450 6 394 7 402 7 365 9 125 10 458 11 377 13 789 16 801 17 556
沉积物物理。人，十亿
6 235 13 420 13 495 14 210 16 641 17 855 18 499 22 904 27 822 30 321
折旧储备金，十亿
870 1 197 1 303 1 403 1 539 0 57.2
非工作贷款，十亿美元
600 993 828.4 836 1 255 0 0
dost。 OSN资本，％
0 11.4 11.9 13.4 13.8 14 15.1 13.5 12.4 12.8
风险成本，％
0 1.49 1.15 1.1 2.03 0.56 1.9 0.8 1 1.39
贷款与排斥比率，％
100 100 101 101 109 101 98 102 92 89
耗尽的贷款，NPL，％
4.4 4.5 3.8 4.3 4.3 2.9 0 0 3.7 4.8
创建储备金，十亿
342.4 287.3 160.2 155.6 484 144.7 450.1 235.4 413 639.4
客戶數量，百萬
108.5 109.9 110.5
费用/收入（CIR），％
28.6


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности Сбербанк SBER

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность Сбербанк играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность SBER позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.