ING Groep N.V. (ING) 📈: отчетность и дивиденды за 2025

报告

国际财务报告准则

报告年度的

	2021	2022	2023
Финансовый отчет	关联	关联	关联

大写

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	5年平均	CAGR 5
Капитализация, млрд €		58.03	47.44	65.94	58.21	43.95	31.12	48.82	39.2	44.46	50.25
Выручка, млрд €		16.55	17.39	17.77	18.18	18.31	17.82	18.29	0.029	22.41	22.58
Чистая прибыль, млрд €		4.01	4.65	4.91	4.7	4.78	2.49	4.78	3.67	7.29	7.29
EV, млрд €	277.4		166.97	170.95	209.22	191.89	56.39	100.41	73.98	108.78	122.1
EBIT, млрд €		39.41	37.21	37.43	20.58	6.74	3.73	6.65	5.41	-0.909	-0.909
EBITDA, млрд €		40.04	37.75	37.95	21.1	7.53	4.56	7.49	6.12	-0.235	-0.235
Баланс стоимость, млрд €		47.83	49.79	50.41	50.93	53.77	47.67	53.92	49.91	51.24	52.18
FCF, млрд €		10.22	8.2	-5.52	6.63	12.7	102.89	-15.13	-10.6	-11.59	-11.59
Операционный денежный поток, млрд €		10.58	8.55	-5.25	6.92	13.06	103.18	-14.94	-10.38	-11.34	-11.34
Операционная прибыль, млрд €		39.41	37.21	37.43	20.58	6.74	3.73	6.65	4.69	-0.235	-0.235
Операционные расходы, млрд €		23.06	19.82	19.81	2.42	-11.57	-14.09	-11.63	4.66	22.41	11.56
CAPEX, млрд €		0.353	0.351	0.264	0.286	0.355	0.287	0.184	0.2158	0.246	0.246

	2018Q4	2019Q2	2019Q4	2020Q2	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5个季度的平均值	CAGR 5
Капитализация, млрд €								52.16	54.85	49.03	38.43	34.55	39.31	47.9	46.09	50.11	45.37
Выручка, млрд €											4.8	4.41	4.87	5.57	5.25	5.84	5.41	5.58	5.72	5.91
Чистая прибыль, млрд €											1.18	0.979	1.09	1.59	1.97	1.98	1.56	1.58	1.78	1.88
EV, млрд €											21.17	5.49	146.78	48.74	64.94	95.7	129.01	130.42	132.47	120.51
EBIT, млрд €											1.71	1.41	1.66	2.31	2.72	2.75	-1.99	3.24	2.57	-0.001
EBITDA, млрд €											1.71	1.41	1.66	2.31	2.72	-0.113	-0.068	-0.123	-1.58	2.67
Баланс стоимость, млрд €											51.63	51.29	49.91	51.68	46.49	51.72	54.68	53.12	50.15	51.29
FCF, млрд €						0	0	0	0.031	0	0	0	0.026	0	0
Операционный денежный поток, млрд €	0.049	3.75	0.041	77.42	0.019		-3.19		0.031		22.79		0.026		4.49
Операционная прибыль, млрд €											1.67	1.43	1.62	2.27	2.72	2.91	-0.068	-0.061	4.15	-0.001
Операционные расходы, млрд €											-3.13	-2.98	-3.25	-3.3	-2.52	2.79	3.08	3.03	2.85	5.91
CAPEX, млрд €	1 000 000 000	0.135	0.355	0.144	0.287		0.084		0.184		0.107		0.231		0.089

	5个季度的平均值	CAGR 5

现金周转季度现金流量资产

资产负债表

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	5年平均	CAGR 5
Наличность, млрд €		51.45	19.67	21.99	49.99	53.2	112.23	108.01	87.25	89.89	89.89
Short Term Investments €		87	14.82	69.73	28.84	32.79	34.84	29.8	30.98	40.17	40.17
Long term investments €	101.35	146.35	212.41	201.15	195.15	176.3	142.82	180.12	190.52	210.98
Total Receivables €		7.27	6.87	5.67	1.04	1.06	1.18	1.35	1.27	0.834	0.834
Total Current Assets €		39.33	41.36	39.86	83.11	87.05	148.25	139.16	119.86	200.96	150.44
Чистые активы, млрд €		2.03	2	1.8	1.66	3.17	2.84	2.52	2.45	165.95	2.6
Активы, млрд €		841.77	845.08	846.22	887.03	891.74	937.38	951.29	967.82	975.58	975.58
Short Term Debt €	150.55		59.23	59.33	122.83	117.83	39.63	51.09	83.01	68.53	68.53
Long Term Debt €		86.49	79.97	67.67	78.17	83.31	97.87	108.5	111.7	148.84	148.84
Задолженность, млрд €		793.3	794.68	795.1	835.3	135.82	79.55	116.64	917.41	923.4	923.4
Чистый долг, млрд €		86.25	112.08	90.07	83.49	81.91	-33.28	8.01	32.25	60.11	73.44
Долг, млрд €	272.95		139.2	127	201	201.14	137.5	159.59	194.72	150	217.37
Interest income €		46.32	44.18	43.89	27.75	28.16	22.56	13.62	13.76	52.23
Расходы на обслуживание долга €		33.76	30.94	30.24	13.85	14.38	9.11	7.5	14.71	36.25	36.25
Чист. проц. доходы, млрд €		12.56	13.24	12.81	12.97	13.06	12.5	13.62	13.76	15.98	58.06
Goodwill €	1.06	0.985	0.903	0.816	0.918	0.907	0.533	0.472	0.464	0.469
Амортизация, млрд €		0.634	0.536	0.52	0.52	0.789	0.829	0.834	0.711	0.674	0.674
Себестоимость, млрд €		0.201	1 282 973.54	0.158	0.018	0	0	0	0	-0.171	0
Товарно материальные запасы €		0.1073	-150.32	-154.7	-165.53	-142.57	-163.72	-159.3	145.78	89.38	89.38

	2014Q3	2014Q4	2015Q1	2015Q2	2015Q3	2015Q4	2016Q3	2016Q4	2017Q1	2017Q2	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q4	2019Q4	2020Q2	2020Q4	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5个季度的平均值	CAGR 5
Наличность, млрд €																							126.03	135.09	87.25	118	104.12	116.73	89.89	98.11	97.07	100.12
Short Term Investments €																							29.94	30.39	30.98	33.83	33.6	38	40.17	44.72	45.01	44.42
Long term investments €																				204.08	180.12	205.24	215.72	233.16	190.52	220.12	225.41	231.43	210.98
Total Receivables €																1.06	0.515	1.18	0.679		1.35		0.842		1.27		0.2593		0.834	0.402
Total Current Assets €																							156.81	165.48	119.86	151.84	137.98	184.9	151.75	166.71	170.28	322.77
Чистые активы, млрд €																			2.63	2.56	2.52	2.54	2.56	2.5	2.45	2.48	2.22	2.36
Активы, млрд €																							1 020.06	1 058.83	967.82	1 022.19	943.04	1 021.63	980.3	1 029.86	1 041.37	1 049.47
Short Term Debt €							166.04	42.28	144.59	118.25	110.54	44.39	234.88								51.09				83.01				68.53
Long Term Debt €																						115.5	108.6	106.38	111.7	124.95	124.52	141.98	148.84	161.27	157.11
Задолженность, млрд €																							968.02	106.38	917.41	124.95	124.72	969.1	924.67	975.73	990.41	997.24
Чистый долг, млрд €																							-17.43	-28.71	32.25	6.95	20.39	51.64	83.37	81.77	80.53	68.31
Долг, млрд €																							118.69	117.19	194.72	134.21	124.52	168.37	173.26	179.88	177.6	168.43
Interest income €																				3.39	3.37	3.42	3.47	3.33	3.55	4.01	21.38	4.03	3.88
Расходы на обслуживание долга €	8.71	8.82	8.92	8.33	8.52	7.99		32.64				36.32									0.035	0.045
Чист. проц. доходы, млрд €																					13.62	3.42	3.47	3.33	3.55	4.01	4.06	4.03	3.88	4.25
Goodwill €												0.816		0.958	0.918	0.907	0.562	0.533			0.472		0.464		0.464				0.469
Амортизация, млрд €																							0.0001	0.0000	0.0001	0.0000	0.000112	-2.87	1.92	-2.29	-4.15	2.67
Себестоимость, млрд €								4.73		5.73	-5.73	6.27		38 490.13	0.019	0.243												0.183		1.23	0.016
Товарно материальные запасы €								0.115				0.0757							-173.94		-159.3		-187.61		-145.78		161.95		89.38	110.89	110.89

	5个季度的平均值	CAGR 5

晋升

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	5年平均	CAGR 5
EPS	1.5	1.54	1.97	1.6	1.37	0.8365	1.44	1.01	2.04			2.04
Цена акции ао			18.46	10.66	12.05	9.44	13.92	12.17	15.02	15.67	16.75	16.75
Число акций ао, млн	3900	3877.61	3903.85	3857.58	3826.09	3900.67	3775.76	3624.3	3565.3			3565.3
FCF/акцию	2.62	2.12	-1.41	1.72	3.32	26.38	-4.01	-2.92	-3.25			-3.25

	2016Q2	2016Q4	2017Q2	2017Q4	2018Q2	2018Q4	2019Q4	2020Q4	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5个季度的平均值	CAGR 5
EPS												0.33	0.26	0.31	0.4804	0.5474	0.5571	0.466	0.4778	0.5434	0.5874
Цена акции ао									13.36	14.53	13.03	10.21	9.27	10.86	13.24	12.78	14.08	13.74
Число акций ао, млн									3903.37	3775.76	3763.65	3763.5	3725.6	3619.14	3618.5	3607	3557.9	3302.5
FCF/акцию	0.0075	0.0193	0.0082	0.019	0.0068	0.0127	0.0107	0.0049		0.0082				0.0072

	5个季度的平均值	CAGR 5

效率

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	行业平均水平	5年平均	CAGR 5
ROE, %			8.38	9.34	9.73	9.23	8.89	5.21	8.86	7.08	14.41			13.96	10.77
ROA, %			0.4764	0.5504	0.5796	0.5302	0.5361	0.2651	0.5021	0.3829	0.7499			0.7469	3.66
ROIC, %			0	3.79	4.21	2.9	2.93	1.37	3.35	2.71	3.8			0	8.01
ROS, %					27.6	25.87	26.12	13.95	26.12	12668.97	32.52	32.28	32.28	32.28	23.14
ROCE, %			81.3	73.83	73.22	39.79	0.8911	0.4351	0.7971	1.65	-0.2405			-1.74	-3.91
Рентаб EBITDA, %			241.91	217.11	213.51	116.1	41.1	25.6	40.95	21106.9	-1.05			-1.04	32.94
Чистая рентаб, %			24.23	26.75	27.6	25.87	26.12	13.95	26.12	12668.97	32.52			32.28	23.04
Operation Margin, %					210.59	113.24	36.79	20.94	36.39	16165.52	-1.05	-1.04	-1.04	-1.04	32.75
Чистая процентная маржа, %	14.51	1.43	24.23	27.9	27.6	25.87	26.12	13.55	26.12					23.1	25.36
Доходность FCF, %		21.64	17.62	17.29	-8.37	11.39	28.89	330.64	-30.98	-28.94	-26.06

	2008Q4	2014Q4	2015Q4	2016Q2	2016Q4	2017Q2	2017Q4	2018Q2	2018Q4	2019Q4	2020Q4	2021Q4	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5
ROE, %													2.28	1.91	2.18	3.08	3.91	3.89	3.02	3.01	3.39	3.59	10.77
ROA, %													0.1154	0.0925	0.1125	0.1556	0.201	0.1933	0.1557	0.157	0.1719	0.1798	3.66
ROIC, %	-1.86	0.7944	1.11	0.7549	1.96	1.08	2.33					1.54			1.69		2.15						8.01
ROS, %													24.53	22.19	22.37	28.58	37.64	33.93	28.8	28.26	31.14	31.82	23.14
ROCE, %													3.28	0.1476	3.3	0.257	0.4839	0.492	-0.3565	0.6459	0.5692	-0.000246	-3.91
Рентаб EBITDA, %													35.57	31.87	34.18	41.42	51.93	-1.93	-1.26	-2.2	-27.61	45.15	32.94
Чистая рентаб, %													24.53	22.19	22.37	28.58	37.64	33.93	28.8	28.26	31.14	31.82	23.04
Operation Margin, %													34.82	32.46	33.22	40.74	51.93	49.85	-1.26	-1.09	72.53	-0.0169	32.75
Доходность FCF, %				0.0631	0.1435	0.0498	0.1033	0.0427	0.1057	0.0935	0.0568	0.0565			0.0661

	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5

赔率

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	行业平均水平	5年平均	CAGR 5
P/E		14.47	10.2	13.44	12.38	9.19	12.52	10.22	11.36	6.68			6.68	21.89
P/BV		1.21	0.9527	1.31	1.14	0.8174	0.6527	0.9055	0.8278	0.9326			0.9326	2.45
P/S		3.51	2.73	3.71	3.2	2.4	1.75	2.67	1438.94	2.17			2.16	4.75
P/FCF				-11.95	8.78	3.46	0.3024	-3.23	-3.46	-3.84	-4.34	-4.34	-4.34	8.09
E/P				0.0744	0.0808	0.1088	0.0799	0.0978	0.0937	0.1639	0.145	0.145	0.145	1.16
EV/EBITDA	7.23		4.42	4.5	9.91	25.5	12.36	13.41	12.09	-462.87			-519.59	29.61
EV/Ebit						18.46	-0.8545	8.39	13.67	-119.66	-134.33	-134.33	-134.33
EV/S				9.62	11.51	10.48	3.16	5.49	2550.87	4.85	5.41	5.41	5.41	5.51
EV/FCF				-30.99	31.56	15.11	0.548	-6.64	-6.98	-9.39	-10.54	-10.54	-10.54	11.41
Debt/EBITDA				3.35	9.53	26.73	30.15	21.32	31.81	-638.3	-924.97	-924.97	-924.97	-12.12
Netdebt/Ebitda				2.37	3.96	10.89	-7.3	1.07	5.27	-255.78	-312.49	-312.49	-312.49	-4.65
Debt/Ratio				0.1501	0.2266	0.2256	0.1467	0.1678	0.2012	0.1538	0.2228	0.2228	0.2228	0.19
Debt/Equity				2.52	3.95	3.74	2.88	2.96	3.9	2.93	83.6	83.6	83.6	21.91
Debt/Net Income				25.89	42.74	42.07	55.33	33.41	53	20.58	29.83	29.83	29.83	21.15
Бета							2.01	2.01	1.77	0.906	-2.29	-1.28	-1.28	1.56
Индекс Альтмана				0.2826	0.1971	0.1383	0.0274	0.3023	0.1179	0.1771	0.1421	0.1421	0.1421	4.32

	2008Q4	2013Q4	2014Q4	2015Q4	2016Q2	2016Q4	2017Q2	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q4	2019Q4	2020Q4	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5
P/E																		32.65	35.29	36.1	30.11	8.14	6.53	6.63	7.02	7.76	7.86	21.89
P/BV																		0.7444	0.6735	0.7877	0.9269	0.0544	0.8387	0.8205	0.8987	1.02	0.9993	2.45
P/S																		8.01	7.83	8.08	8.6	2.29	2.03	2.14	2.25	2.37	2.36	4.75
P/FCF					1584	696.76	2006.7	967.77		2340.19	945.99	1069.02	1761.56			1769.28				1512								8.09
E/P															0.0262	0.0172	0.0087	0.0306	0.0283	0.0277	0.0332	0.0468	0.0396	0.0348				1.16
EV/EBITDA																		3.51	0.9896	88.21	6.57	8.2	14.01	25.31	48.86	-70.39	134.05	29.61
EV/Ebit																						23.84	34.76	-64.95	40.21	51.58	-120512.17
EV/S								40.03	112.49							23.02				30.15		12.38	16.38	23.85	23.36	23.17	20.39	5.51
EV/FCF	18.61	-54.51	38.94	-109.09	12209.71	2098.12	9254.55	2369.76								3433.25				5645.31								11.41
Debt/EBITDA																		63.62	75.66	117.02	58.75	45.71	-1489.97	-2547.9	-1462.45	-112.55	63.13	-12.12
Netdebt/Ebitda																		-10.21	-20.42	19.38	3.01	7.49	-457.01	-1225.96	-664.78	-51.03	25.6	-4.65
Debt/Ratio								0.1486	0.5264							0.1678				0.2012		0.132	0.1648	0.1767	0.1747	0.1705	0.1605	0.19
Debt/Equity								2.49	9.31							2.96				3.9		2.68	3.26	3.17	3.39	3.54	3.28	21.91
Debt/Net Income								123.88	381.19							168.88				178.8		63.06	84.95	111.2	113.99	99.78	89.59	21.15
Индекс Альтмана														0.1074	-0.0022	0.2684	-0.0304	-0.0311	-0.0033	0.1065	0.2853	0.1371	0.0944					4.32

	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5

股息

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	行业平均水平	5年平均	CAGR 5
Див.выплата, млрд	1.39	2.52	2.56	2.61	2.68	0.046	2.38	2.97	2.97		5.81
Дивиденд		0.7295	0.7352	0.814	0.757	0.15	0.7036	0.9215	0.7551	1.3	1.3
Див доход, ао, %		5.96	4.35	5.39	6.59	3.14	5.44	4.28	5.64	3.26	5.8	2.38
Дивиденды / прибыль, %	34.74	54.2	52.27	55.43	56.03	1.85	49.87	78.64	40.72		40.72	44.64

	2018Q3	2018Q4	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q2	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q4	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5
Див.выплата, млрд		1000000000	1.71		2.68	0.003	0.003		0.468	2.34	2.42		3.05		1.71
Дивиденд	0.28		0.497	0.26				0.1406		0.563	0.695	0.1718		0.0886	0.41	0.3809
Див доход, ао, %	2		4.17	2.47				1.32		3.88	6.81	1.85		0.6689	3.21	2.7	2.38
Дивиденды / прибыль, %		78616352201.26	119.28		304.43	1	0.4127		32.08	247.83	205.52		280.26		86.35		44.64

	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5

休息

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
НИОКР, млрд	0	0	0	0	0	0	0	0		0
ebit_margin				36.79	20.94	36.39	18655.17	-4.06
Персонал, чел						57000	57000	57569	60000

	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	CAGR 5
ebit_margin	51.93	47.12	-36.72	58.09	44.93	-0.0169

	CAGR 5

Investing Port

NYSE: ING - ING Groep N.V.

报告 ING Groep N.V.

报告

大写

资产负债表

晋升

效率

赔率

股息

支付您的订阅费用

休息