Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna (PSZKF) 📈: отчетность и дивиденды за 2025

大写

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	5年平均	CAGR 5
Капитализация, млрд zł	52.51	15.37	11.18	8.39		15.65	13.32	7.69	12.8	8.14	10.99
Выручка, млрд zł			10.76	11.9	12.68	13.53	14.78	14.59	15.15	17.31	17.4	38.88
Чистая прибыль, млрд zł			2.61	2.87	3.1	3.74	4.03	-2.56	4.87	3.31	5.5	5.5
EV, млрд zł		37.94	29.05	26.67		17.28	33.85	31.56	22.57	13.34	-10.67	15.31
EBIT, млрд zł			3.2	3.78	4.24	5.08	5.82	-1.69	6.51	4.75	0.096	0.096
EBITDA, млрд zł			4.02	4.58	5.09	5.9	6.87	-0.52	7.73	6.03	1.18	1.18
Баланс стоимость, млрд zł			30.28	32.58	36.27	39.11	41.59	39.92	37.71	35.45	45.24	45.24
FCF, млрд zł			14.56	6.34	17.12	9.88	3.8	31.61	31.49	17.51	14.79	14.79
Операционный денежный поток, млрд zł			15.39	7.1	17.75	10.9	5.13	33	33.21	18.54	16.56	16.56
Операционная прибыль, млрд zł			3.2	3.78	4.24	5.08	5.82	-1.69	6.51	4.75	10.05	0.096
Операционные расходы, млрд zł			6.24	6.72	6.94	7.09	7.44	7.26	7.4	9.3	7.35	4.47
CAPEX, млрд zł			0.8314	0.7557	0.625	1.01	1.33	1.38	1.72	1.04	1.77	1.77

	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2021Q1	2021Q2	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5个季度的平均值	CAGR 5
Капитализация, млрд zł	8.02	6.15	7.23	10.65	11.92	13.56	9.55		5.31		9.63		12.36
Выручка, млрд zł								5.01	2.31	5.44	5.58	23.5	26.99	10.11	6.9	6.77	7.35
Чистая прибыль, млрд zł								0.421	-0.237	1.73	1.45	2.38	12.15	0.68	2.04	2.35	2.46
EV, млрд zł								7.93	-9.09	3.23	4.35	4.82	-13.67	15.31	-4.65	-7.02	43.37
EBIT, млрд zł						1.58	1.87	0.888	-0.342	2.34	1.97	4.19	16.77	0.014	0.042
EBITDA, млрд zł						1.89	2.17	1.2	-0.017	2.67	2.29	5.56	18.28	0.301	0.324
Баланс стоимость, млрд zł								30.96	31.71	35.45	39.26	167.03	198.49	45.24	47.64	46.94	50.46
FCF, млрд zł								7.71	10.31	1.36	1.7	47.01	56.54	4.87	2.58	3.25	-1.84
Операционный денежный поток, млрд zł								8.13	10.72	1.21	1.86	49.1	58.59	5.5	-5.69	3.37	-1.58
Операционная прибыль, млрд zł							1.87	0.888	-0.342	2.34	1.97	4.19	16.77	0.014	6.55	4.6
Операционные расходы, млрд zł								2.72	2.25	2.14	2.35	8.52	9.34	1.11	6.9	6.77	7.35
CAPEX, млрд zł								0.42	0.41	0.156	0.158	2.09	2.05	0.626	0.237	0.123	0.258

	5个季度的平均值	CAGR 5

现金周转季度现金流量资产

资产负债表

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	5年平均	CAGR 5
Наличность, млрд zł		17.18	17.96	22.99	30.34	18.67	9.67	20.05	31.51	31.29	31.48
Short Term Investments zł	1.96	4.81	1.34	0.902	0.051	1.08				0.192	57.47
Long term investments zł	38.56	47.86	51.47	57.35	68.21	79.84	130.77	147.74	150.77	207.63
Total Receivables zł		0.7067	2	2.07	2.01	1.64	1.6	1.71	1.21	1.41	1.41
Total Current Assets zł		17.89	19.96	25.06	32.36	20.31	11.27	21.77	32.72	31.29	33.82
Чистые активы, млрд zł	2.52	3.02	3.09	2.92	2.93	4.44	4.33	4.48	4.68
Активы, млрд zł		266.94	285.57	296.91	324.26	348.04	376.97	418.09	430.68	501.52	501.52
Short Term Debt zł		3.45	0.68	0.758	2.74	6.51	16.7	16.52	11.17	9.3	13.45
Long Term Debt zł	30.27	31.6	35.56	27.93	29.23	32.69
Задолженность, млрд zł		236.68	253	260.66	285.15	306.47	337.06	380.39	395.25	456.29	456.29
Чистый долг, млрд zł		15.09	21.3	9.01	5.36	18.88	28.5	9.96	-10.02	-31.48	-5.5
Долг, млрд zł		35.05	36.24	28.69	31.97	39.2	34.4	29.46	21.48	25.99	25.99
Interest income zł				10.92	11.59	12.76	11.8	10.57	20.14	31.22
Расходы на обслуживание долга zł		2.63	2.21	2.31	2.24	2.48	1.46	0.686	8.33	12.9	1.09
Чист. проц. доходы, млрд zł				8.61	9.35	10.28	10.35	9.88	11.81	18.32	8.15
Goodwill zł	1.19	1.2	1.25	1.26	1.25	1.2	1.05	1.05	1.05	1.05
Амортизация, млрд zł		0.8186	0.8007	0.844	0.821	1.05	1.17	1.21	1.28	1.37	1.09
Себестоимость, млрд zł										-21.48
Товарно материальные запасы zł		0.4354	0.26	0.186	0.103	-22.08	-12.13	-21.2	32.68	24.58	24.58

	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5个季度的平均值	CAGR 5
Наличность, млрд zł																		26.86	35.23	31.51	27.58	107.95	132.75	31.48	15.94	28.31	28.66
Short Term Investments zł			0.026	0.7263	0.2211	0.0585	1.4	4.86	4.09	1.08														57.47	194.43
Long term investments zł															150.09	147.74	150.03	150.94	150.91	150.77	157.81	175.49	185.92	207.63
Total Receivables zł																1.71	0.001	1.44	1.34	1.21	2.01	5.07	6.92	1.41	0.001
Total Current Assets zł																		28.3	35.23	32.72	27.58	113.02	132.75	33.82	-151.77	28.31	28.66
Чистые активы, млрд zł														4.36	4.35	4.48	4.53	4.57	4.59	4.68	4.72	19.65	22.36
Активы, млрд zł																		428.84	438.5	430.68	443.98	1 871.16	2 066.83	501.52	496.99	507.26	511.51
Short Term Debt zł						3.15	0.424			0.369								4.93	4.8	11.17		11.7	15.63	9.3	2.85
Long Term Debt zł	37.03	27.93	26.84	33.07	32.64	33.53	30.67	35.08	37.55	32.69
Задолженность, млрд zł																		397.9	22.3	395.25	22.25	1 704.18	95.94	456.29	449.36	460.33	461.07
Чистый долг, млрд zł																		-2.12	-12.93	-10.02	-5.33	-16.74	-36.8	-5.5	-25.74	-28.31	-28.66
Долг, млрд zł							31.09			33.06								26.76	26.71	5.2	5.5	91.21	95.94	25.99	27
Interest income zł															2.65	2.87	3.87	5.4	3.56	7.31	7.35	7.81	8.02	8.05
Расходы на обслуживание долга zł																		1.76	2.75	3.15	3.16	13.87	14.66	0.194	2.63	2.48	2.45
Чист. проц. доходы, млрд zł																	3.2	3.64	0.816	4.16	4.19	4.39	4.66	5.08	2.04	1.97
Goodwill zł							1.25			1.2	1.05		1.05	1.05		1.05		1.05		1.05		1.05		1.05
Амортизация, млрд zł																		0.315	0.325	0.334	0.327	1.37	1.51	0.287	0.361	0.378	0.386
Себестоимость, млрд zł																									-2.97
Товарно материальные запасы zł											0.154	0.137	0.13	0.17		0.191		-28.21		-32.68		136.93		24.58	25.74

	5个季度的平均值	CAGR 5

晋升

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5年平均	CAGR 5
EPS	2.09	2.29	2.47	3	3.15	2.72	3.23	2.65	4.4		4.4
Цена акции ао	9.06	6.46		10.35	10.5	5.29	10.41	4.25	4.25	14.78	14.78
Число акций ао, млн	1234.05	1262.44	1242.42	1428.86	1268.42	1250	1250	1250	1250		1250
FCF/акцию	11.8	5.02	13.78	6.92	2.99	25.29	25.2	14	11.83		11.83

	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5个季度的平均值	CAGR 5
EPS									0.34	-0.19	1.38	0.265	1.91	9.72	0.544	1.64	1.88	1.97
Цена акции ао	6.41	4.92	5.79	8.52	9.54		10.85	7.64		4.25		7.7		9.89
Число акций ао, млн						1250	1250	1250	1250	1250	1250	1250	1250	1250	1250
FCF/акцию									6.17	8.25	1.09	1.36	37.6	45.23	3.9	2.06	2.6	-1.47

	5个季度的平均值	CAGR 5

效率

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	行业平均水平	5年平均	CAGR 5
ROE, %			8.62	8.82	8.56	9.57	9.69	-6.4	12.93	3.52	13.64			12.16	11.97
ROA, %			0.9776	1.01	1.05	1.15	1.16	-0.6783	1.17	0.3116	1.18			1.1	1.83
ROIC, %		6.51	5.14	5.18	5.84	6.23	7.05	-0.0835	8.03						7.36
ROS, %					24.48	27.66	27.28	-17.53	32.18	19.14	31.62	14.15	14.15	14.15	29.60
ROCE, %			10.57	11.61	11.71	12.98	13.99	-4.24	17.28	1.1	0.0449			0.2123	6.43
Рентаб EBITDA, %			37.35	38.51	40.12	43.6	46.48	-3.57	51	34.83	6.8			3.04	29.26
Ebit margin, %							39.38	-11.6	43	27.44	0.5517
Чистая рентаб, %			24.26	24.15	24.48	27.66	27.28	-17.53	32.18	19.14	31.62			14.15	29.60
Operation Margin, %					33.47	37.54	39.38	-11.6	43	27.44	57.77	0.2469	0.2469	0.2469	27.28
Доходность FCF, %	-4.18	7.87	130.26	75.55		63.17	28.5	410.91	245.98	215.15	134.56

	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2019Q1	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2021Q1	2021Q2	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5
ROE, %														1.36	-0.7475	4.89	3.7	1.43	11.59	0.6111	1.8	2.36	3.73	11.97
ROA, %														0.0982	-0.054	0.4022	0.3275	0.1274	0.6172	0.053	0.4094	0.4682	0.4835	1.83
ROIC, %	2.32	2.21	2.39	2.52	3.56	0.9699															4.88			7.36
ROS, %														8.41	-10.27	31.84	26.07	10.14	45.04	6.73	29.64	34.73	33.53	29.60
ROCE, %												4.19	0.4735	2.87	-0.0822	6.59	0.4662	2.51	1.93	0.0017	0.0051			6.43
Рентаб EBITDA, %												46.86	47.95	24.02	-0.7366	49.09	41.12	23.66	67.76	2.98	4.7			29.26
Ebit margin, %																			62.15	0.1385	0.609
Чистая рентаб, %														8.41	-10.27	31.84	26.07	10.14	45.04	6.73	29.64	34.73	33.53	29.60
Operation Margin, %													41.23	17.73	-14.82	42.95	35.25	17.83	62.15	0.1385	95.03	67.96		27.28
Доходность FCF, %							81.93	317.38	20.97	59.33	49.4	113.24	-19.69		194.09		17.67		104.65

	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5

赔率

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	行业平均水平	5年平均	CAGR 5
P/E	4.72	4.28	2.92		4.18	3.3	-3.01	2.63	7.05	3.78			3.78	48.71
P/BV	0.5564	0.3692	0.2575		0.4	0.3203	0.1927	0.3396	0.6593	0.4601			0.4601	7.59
P/S	1.37	1.04	0.7052		1.16	0.9014	0.5275	0.8452	1.35	1.2			0.5353	16.67
P/FCF			1.32		1.58	3.51	0.2434	0.4065	0.4648	0.7432	0	0	0	2.77
E/P			0.3425		0.2391	0.3027	-0.3324	0.3807	0.4071	0.5005	0	0	0	82.95
EV/EBITDA	7.92	7.23	5.82		2.93	4.93	-67.35	2.98	2.21	-9.02			12.94	-221.60
EV/Ebit						5.5	-20.7	3.53	2.81	-111.2	159.48	159.48	159.48
EV/S			2.24		1.28	2.29	2.4	1.52	0.7707	-0.6134	0.3938	0.3938	0.3938	17.01
EV/FCF			4.21		1.75	8.92	1.11	0.73	0.762	-0.7216	1.03	1.03	1.03	7.11
Debt/EBITDA				5.64	5.42	5.71	-73.41	3.88	3.56	21.97	21.97	21.97	21.97	-305.65
Netdebt/Ebitda				1.77	0.9084	2.75	-54.8	1.29	-1.66	-26.61	-4.65	-4.65	-4.65	-294.56
Debt/Ratio				0.0966	0.0986	0.1126	0.1013	0.0718	0.0499	0.0518	0.0518	0.0518	0.0518	0.13
Debt/Equity				0.7911	0.8175	0.9426	0.9561	0.7958	0.606	0.5744	0	0	0	11.37
Debt/Net Income				9.24	8.55	9.72	-14.93	6.16	6.49	4.72	4.72	4.72	4.72	30.92
Бета										12.02	-0.3872	-0.4015	-0.4015	0.11
Индекс Альтмана			0.2309		0.504	0.3109	0.1403	0.4202	-0.1604	0.7523	0.2645	0.2645	0.2645	53.16

	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2021Q1	2021Q2	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5
P/E														2.39	-22.42	2.8	6.62	4.9	1.31	1.25	1.22	1.24	9.55	48.71
P/BV														0.3057	0.1676	0.6593	0.2452	0.1291	0.0117	0.4601	0.4428	0.4537	1.43	7.59
P/S														0.5824	2.3	0.4024	1.73	0.4694	0.3762	0.3145	0.3125	0.4195	2.31	16.67
P/FCF							1.22	0.3151	4.77	1.69	2.02	0.8831	-5.08		0.5152		5.66		0.9556					2.77
E/P							0.0627	0.1306	0.0984	0.1105	0.1037	0.0887	0.1483		-0.0446		0.1511		0.225					82.95
EV/EBITDA				13.58	15.46									1.09	-1.71	0.7853	1.72	0.8677	-0.4745	0.5791	-0.1899			-221.60
EV/Ebit																			-0.8149	1093.58	-110.62
EV/S			8.59	6.18	6.45													0.2053	-0.5065	1.51	-0.6737	-1.04	5.9	17.01
EV/FCF			10.44	1.44	-4.81													0.1026	-0.2418	3.14	-1.8	-2.16	-23.54	7.11
Debt/EBITDA				23.2	21.08	22.75								20.57		8.05	9.7	16.41	5.25	86.33	83.34			-305.65
Netdebt/Ebitda												5.27	4.16	-1.76	760.82	-3.75	-2.32	-3.01	-2.01	-18.27	-79.43			-294.56
Debt/Ratio	0.0981	0.1196	0.1151	0.1131	0.0954	0.095												0.0487	0.0464	0.0518	0.0543			0.13
Debt/Equity	0.7916	0.9713	0.9341	0.9377	0.7825	0.795												0.5461	0.4833	0.5744	0.5668			11.37
Debt/Net Income	38.24	38.3	33.82	36.35	36.07	45.73												38.27	7.89	38.21	13.21			30.92
Индекс Альтмана							0.1659	0.133	0.1281	0.1467	0.1557	0.3374	0.3609		-0.1939		-0.4712		-0.2826					53.16

	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5

股息

国际财务报告准则

报告年度的季刊

	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	行业平均水平	5年平均	CAGR 5
Див.выплата, млрд		2.25	0.9375	0.7472	0.688	0.688	0.688	1.66	2.29	2.29	2.29
Дивиденд	0.3687	0.5708	0.75		1		0.55	1.33			1.83	1.28	3.24	4.52
Див доход, ао, %					15.04	15.48	5.02	12.67	25.16	13.94	23.95	30.12	30.3	22.95	8.73
Дивиденды / прибыль, %			28.81	28.63	23.94	22.16	18.39	41.26	-89.48	46.94	69.08			68.65	986.72

	2009Q3	2010Q4	2011Q3	2012Q2	2013Q3	2014Q3	2016Q3	2018Q3	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2024Q1	2024Q3	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5
Див.выплата, млрд									1.66	1.66	1.66	0.001	2.29	2.29	2.29	2.29	1.6	3.24
Дивиденд	0.3554	0.6697	0.6918	0.3687	0.5708	0.75	1	0.55			1.33					1.83
Див доход, ао, %	3.6	4.25		3.51				4.58								43.06			8.73
Дивиденды / прибыль, %									192.81	136.57	135.23	0.1383	190.19	161.58	543.47	-965.4	78.28	131.43	986.72

	行业平均水平	5个季度的平均值	CAGR 5

休息

国际财务报告准则

报告年度的

	2023	CAGR 5
Персонал, чел	24820

	CAGR 5

	CAGR 5

Investing Port

OTC: PSZKF - Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

报告 Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

大写

资产负债表

晋升

效率

赔率

股息

支付您的订阅费用

休息