Портфель акций на 13 января. Покупки и акций, облигаций и дальнейшие планы

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных выплат с дивидендов и купонов. Все сделки и ежемесячные отчеты с промежуточными результатами публикую на канале.

Купил с 28 декабря по 12 января:
- 2 акции ИКС5;
- 3 акции Транснефти;
- 10 акций Банка Санкт-Петербург;
- 4 облигации Село Зеленое 1Р2;
- 400 паев фонда GOLD.

Состав активов и ситуация на рынке
🔸Сейчас доля акций составляет 55,7%, облигаций 43,1%, золота 0,6%, остальное ₽ (целевые доли 58/40/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 г. и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 17%.

🔸В первый рабочий день индекс Мосбиржи приблизился к отметке 2700 пунктов. Снижение происходит в том числе из-за дивидендного гэпа Лукойла, Роснефти, Татнефти и ИК5. Цикл снижения ключевой ставки продолжается, которая теперь 16%. Спрос на дивидендные акции по мере снижения ключевой ставки будет увеличиваться.

🔸 Продолжаю покупать облигации и фонд на золото GOLD как защитный актив. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 декабря).

📈Почему выбрал именно эти акции для покупки?
1. По плану восстанавливаю позицию в акциях ИКС5 после дивидендного гэпа.

2. У Транснефти с 1 января 2026 г. на 5,1% вырос тариф на транспортировку нефтепродуктов. На результаты компании влияет фактор объема производства нефти, а не цены на нефть. Из плюсов стоит отменить низкую волатильность стоимости акций (низкий бета-коэффициент) и стабильные дивиденды.

3. Стоимость акций Банка Санкт-Петербург почти достигла 300 р. за штуку. Дивиденды при оптимистичном прогнозе могут составить около 50 р. на акцию, что дает дивидендную доходность 16,7%.

4. Состав акционной части сейчас такой:
- Сбербанк #SBERP 18,5%
- Лукойл #LKOH 9,4%
- Фосагро #PHOR 6,9%
- Россети Ленэнерго-ап #LSNG 6,4%
- МД Медикал групп #MDMG 6,4%
- ИКС 5 #X5 5,3%
- Транснефть #TRNFP 5,1%
- Татнефть #TATNP 4,2%
- Россети Центр и Приволжье #MRKP 4,5%
- Новатэк #NVTK 4,2%
- Роснефть #ROSN 3,8%
- Новабев #BELU 3,8%.

5. По секторам распределение следующее:
- банки 22,2% (+0,2%);
- нефть 19,9% (-1,1%);
- энергетики 13,5% (+0,3%);
- ритейл 9,1% (+0,1%);
- химия 6,9% (без изменений);
- здравохранение 6,4% (+0,2%);
- металлурги 4% (без изменений).
Банки сохранили первое место, нефтянка просела на дивидендных гэпах.

Покупки облигаций
Увеличиваю долю среднесрочных выпусков, т.к. цикл снижения ключевой ставки продолжается: добавил Село Зеленое 1Р2 (купон 17,25% на 2 года, YTM 18,2%).

📊 Планы на вторую половину января
Покупать акции, подробнее писал в постах (часть 1 и часть 2). Жду данных по инфляции: может быть интересная точка входа для покупки длинных ОФЗ. Первичных размещений корпоративных облигаций пока не ожидается (кроме АПРИ). Сейчас главное действовать согласно стратегии, но также важны регулярные пополнения, а разумные решения при выборе активов и терпение сделают свое дело.

#сделки