Charles Schwab

NYSE SCHW 晋升
六个月的盈利能力: +8.63%
股息产量: 1.17%
部门: Financials

96.65 $

0 $ ( 0%)
65.14 $
98.69 $

Min./max。一年

促销时间表 Charles Schwab

简单的时间表 延长时间表
添加比较
添加轨道
添加到投资组合
添加价格通知

主要参数

IPO时间
1987-09-22
div
1.12
isin
US8085131055
报告的货币
usd
网站
系统
股息AO
0.81
行业
Capital Markets
货币
usd
部门
Financials
所有参数

年级

低估
姓名 意义 年级
P/S 5.22 3
P/BV 2.8 6
P/E 22.82 6
效率
姓名 意义 年级
ROA 1.22 1
ROE 13.3 4
ROIC 0 0
股息
姓名 意义 年级
股息产量 1.17 2.93
DSI 0.9286 9.29
股息的平均增长 4.11 6.85
责任
姓名 意义 年级
Debt/EBITDA 4.95 1
Debt/Ratio 0.0941 10
Debt/Equity 8.92 0
生长脉冲
姓名 意义 年级
收入, % 122.4 10
Ebitda, % 71.56 8
EPS, % 40.87 6
阅读更多

股息

股利, % 股利 根据该时期的结果 之前购买 关闭注册表的日期 付款之前
0.28% 0.27 III кв. 2025 12.11.2025 14.11.2025 01.12.2025
0.29% 0.27 II кв. 2025 06.08.2025 08.08.2025 25.08.2025
0.3% 0.27 I кв. 2025 07.05.2025 09.05.2025 26.05.2025
0.33% 0.27 IV кв. 2024 12.02.2025 14.02.2025 03.03.2025
1.37% 1 III кв. 2024 06.11.2024 08.11.2024 25.11.2024
0.39% 0.25 II кв. 2024 07.08.2024 09.08.2024 26.08.2024
0.35% 0.25 I кв. 2024 07.05.2024 09.05.2024 24.05.2024
0.33% 0.25 IV кв. 2023 06.02.2024 08.02.2024 23.02.2024
0.5% 0.25 III кв. 2023 07.11.2023 09.11.2023 24.11.2023
0.25% 0.2 IV кв. 2021 08.02.2022 10.02.2022 25.02.2022
阅读更多

某公司的人工智慧分析 "Charles Schwab"

Конечно! Ниже представлен подробный анализ акций компании Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) на основе последних доступных данных (по состоянию на апрель 2025 года). Этот анализ включает фундаментальные показатели, финансовое состояние, рыночные тенденции, риски и перспективы.


🏦 Общая информация о компании



Charles Schwab Corporation (SCHW) — одна из крупнейших в США брокерско-дилерских и финансовых компаний, предлагающая широкий спектр услуг:
- Онлайн-брокеридж
- Управление активами
- Банковские услуги (через Schwab Bank)
- Пенсионные и инвестиционные продукты

Компания была основана в 1971 году Чарльзом Швабом и сыграла ключевую роль в демократизации инвестиций, сделав их доступными для широкой публики.


🔍 Фундаментальный анализ (на основе данных 2023–2024 гг.)



📊 Ключевые финансовые показатели (по состоянию на Q4 2024):



Показатель Значение
Цена акции (апрель 2025) ~$72–75
P/E (Price-to-Earnings, trailing) ~15–16x
Forward P/E ~13–14x
Дивидендная доходность ~1.3–1.5%
P/B (Price-to-Book) ~2.8x
ROE (Return on Equity) ~12–14%
Капитализация ~$130 млрд
Выручка (2023) ~$24.5 млрд
Чистая прибыль (2023) ~$5.8 млрд
*Источники: Bloomberg, Yahoo Finance, отчеты компании.*



📈 Анализ доходов и прибыли



- Рост выручки: Значительный рост в 2022–2023 гг. благодаря высоким процентным ставкам (доход от спредов по денежным средствам клиентов).
- Процентные доходы: Основной драйвер прибыли в 2023 году — доход от реинвестирования средств клиентов (например, в казначейские облигации США).
- Снижение комиссий: После отмены торговых комиссий в 2019 году Schwab перешла на модель заработка за счёт процентных спредов и управлении активами.


🔄 Бизнес-модель и диверсификация



1. Клиентские активы под управлением (AUM):
- Более $8.5 трлн (на конец 2024 г.)
- Рост за счёт органического притока и рыночной оценки.

2. Сегменты доходов:
- Процентный доход (~55–60% выручки)
- Комиссии и сборы (~30%)
- Управление активами и консультации (~10–15%)

3. Приобретение TD Ameritrade (2021):
- Увеличило клиентскую базу и масштаб.
- Привело к временным издержкам на интеграцию, но укрепило позиции на рынке.


📉 Риски и вызовы



1. Зависимость от процентных ставок:
- Schwab получает значительный доход от спреда (ставка по деньгам клиентов vs. ставка рефинансирования).
- При снижении ставок (например, в 2024–2025) доходность может сократиться.
- Сценарий: Если ФРС начнёт снижать ставки, прибыль Schwab может снизиться на 10–20%.

2. Конкуренция:
- Robinhood, Fidelity, Vanguard — давление на комиссии и инновации.
- Robinhood привлекает молодёжь, Fidelity — институциональных инвесторов.

3. Регуляторные риски:
- Возможные изменения в регулировании комиссионных, раскрытия рисков, защиты инвесторов.

4. Оценка акций:
- P/E около 15–16 — справедливая, но не дешёвая.
- Если прибыль снизится, возможна коррекция.


✅ Преимущества компании



- Масштаб и ликвидность: Один из лидеров рынка.
- Сильная клиентская база: Высокая лояльность, низкий отток.
- Финансовая устойчивость: Низкий долг/EBITDA (~1.5x), высокий уровень капитала.
- Дивидендная политика: Регулярные выплаты, дивиденд растёт (CAGR ~10% за последние 5 лет).
- Цифровая платформа: Современный UX, мобильное приложение, аналитика.


📊 Технический анализ (кратко, апрель 2025)



- Тренд: Боковое движение с 2023 года после роста в 2022.
- Поддержка: $68–70
- Сопротивление: $78–80
- RSI: ~55 — нейтральный уровень, нет перекупленности.
- Средние: Цена выше 200-дневной скользящей — умеренный бычий тренд.


📅 Прогноз и рекомендации



Фактор Оценка
Рост прибыли (2025) Умеренный рост или стагнация (из-за снижения ставок)
Дивиденд Стабильный, возможен рост на 5–10%
Оценка Справедливая, не переоценена
Риски Умеренные (ставки, конкуренция)

📌 Инвестиционная рекомендация



"Держать" или "Покупать при коррекции"


- Для консервативных инвесторов: Хороший выбор для дивидендного портфеля, но с ожиданием умеренного роста.
- Для роста: Меньше потенциала, чем у финтех-стартапов, но с меньшим риском.
- Оптимальная стратегия: Покупка при падении ниже $70, хеджирование при ожидании снижения ставок.


📚 Что смотреть дальше?



1. Решения ФРС по ставкам — ключевой драйвер.
2. Отчёты по доходам (Q1 2025) — особенно динамика процентного дохода.
3. Интеграция TD Ameritrade — завершена ли, есть ли синергия.
4. Новые продукты — например, в сфере ИИ, ESG, крипто (Schwab осторожен с криптовалютами).


🔚 Заключение



Charles Schwab (SCHW) — это стабильная, зрелая компания с сильными позициями на рынке инвестиций. Она выиграла от высоких ставок, но теперь сталкивается с вызовом их снижения. Акции справедливо оценены, подходят для дивидендных и защитных портфелей, но не являются "высокоростовыми".

✅ Итог: Надёжный игрок в финансовом секторе. Подходит для долгосрочного инвестирования с умеренными ожиданиями.



- Построить прогноз прибыли на 2025–2026 гг.
- Сравнить с Fidelity, Vanguard или Robinhood
- Проанализировать дивидендную динамику
- Подготовить график с ключевыми уровнями

Напиши, что интересует!

价格

价格 最小. 最大限度. 改变 行业的变化 索引的变化
昨天 96.65 $ 0 $ 0 $ 0 % 0 % 0 %
星期 93.82 $ 94.16 $ 97.05 $ +3.02 % 0 % 0 %
月 95.36 $ 90.49 $ 97.05 $ +1.35 % 0 % 0 %
3个月 93.54 $ 90.49 $ 97.71 $ +3.32 % 0 % 0 %
六个月 88.97 $ 88.38 $ 98.69 $ +8.63 % 0 % 0 %
年 79.54 $ 65.14 $ 98.69 $ +21.51 % 0 % 0 %
3年 81.67 $ 47.37 $ 98.69 $ +18.34 % 0 % 0 %
5年 33.44 $ 47.37 $ 98.69 $ +189.03 % 0 % 0 %
10年 19.91 $ 22.22 $ 98.69 $ +385.43 % 0 % 0 %
今年迄今为止 74.74 $ 65.14 $ 98.69 $ +29.31 % 0 % 0 %

基本所有者

机构 体积 分享, %
Vanguard Group Inc 151 000 000 8.53
Blackrock Inc. 132 000 000 7.44
JPMorgan Chase & Co 121 000 000 6.82
Dodge & Cox Inc. 83 000 000 4.67
State Street Corporation 73 000 000 4.12
Price (T.Rowe) Associates Inc 57 000 000 3.23
Geode Capital Management, LLC 37 000 000 2.11
FMR, LLC 31 000 000 1.77
Franklin Resources, Inc. 30 000 000 1.69
Morgan Stanley 24 000 000 1.39

包含ETF

ETF 分享, % 一年的盈利能力, % 委员会, %
MicroSectors U.S. Big Banks Index 2x Leveraged ETN 9.84 0 0.95
Amplify Digital & Online Trading ETF 7.97 0 0.59
Alpha Intelligent - Large Cap Value ETF 3.71 0 0.85
ClearBridge Focus Value ESG ETF 2.30894 1.76 0.48
VictoryShares Top Veteran Employers ETF 1.94 0 0.6
John Hancock Multifactor Financials ETF 1.25 49.74 0.4
Franklin U.S. Low Volatility ETF 1.21143 -6.57 0.29
iShares Russell 1000 Pure U.S. Revenue ETF 1.18 35.03 0.15
iShares Morningstar Large-Cap Value ETF 0.36123 43.35 0.25
iShares Morningstar Large-Cap ETF 0.18698 182.91 0.03
Columbia U.S. ESG Equity Income ETF 0.16849 -2.48 0.35
JPMorgan Corporate Bond Research Enhanced ETF 0.13 2.26 0.09
JPMorgan U.S. Aggregate Bond ETF 0.01 2.56 0.07
MicroSectors U.S. Big Banks Index Inverse ETN -9.84 0 0.95

类似的公司

P/E & P/BVEV/Ebitda & Debt/Ebitda


公司的管理

导师 职称 支付 出生年
Mr. Walter William Bettinger II CEO & Co-Chairman 7.39M 1961 (64 年)
Mr. Peter Brooks Crawford CFO & MD 2.16M 1969 (56 年)
Mr. Peter J. Morgan III MD, General Counsel & Corporate Secretary N/A 1965 (60 年)
Mr. Joe Carberry MD and Head of Corporate Relations & Institutional Marketing N/A
Mr. Tim Heier MD & CTO N/A
Ms. Stacy Hammond MD & Chief Marketing Officer N/A
Mr. Charles Robert Schwab Founder & Co-Chairman 2.9M 1937 (88 年)
Mr. Jeff Edwards MD & Head of Investor Relations N/A
Mr. Richard A Wurster C.F.A., CFA, CMT President 1974 (51 年)
Ms. Catherine Casey MD & Head of Human Resources

有关公司的信息

地址: United States, Westlake, 3000 Schwab Way - 在google卡上打开, 打开yandex卡
网站: http://www.schwab.com

关于公司 Charles Schwab

Корпорация Charles Schwab через свои дочерние компании предоставляет услуги по управлению капиталом, брокерским операциям с ценными бумагами, банковскому делу, управлению активами, хранению и финансовому консультированию. Компания работает в двух сегментах: услуги для инвесторов и услуги консультантов. Сегмент инвестиционных услуг предоставляет розничные брокерские и банковские услуги, услуги пенсионного плана и другие корпоративные брокерские услуги; план компенсации акционерного капитала спонсирует полный комплекс услуг по учету планов акций, опционов на акции, акций с ограниченным доступом, акций по результатам деятельности и прав на повышение стоимости акций; и услуги по расчету с розничными инвесторами, пенсионными планами и взаимными фондами. Сегмент Advisor Services предлагает услуги по хранению, торговле, банковскому обслуживанию и поддержке; пенсионный бизнес и корпоративные брокерские пенсионные услуги. Этот сегмент предоставляет брокерские счета с возможностью управления денежными средствами; сторонние паевые инвестиционные фонды, а также собственные паевые инвестиционные фонды, а также торговля взаимными фондами и клиринговые услуги брокерам-дилерам; и биржевые фонды (ETF), включая собственные и сторонние ETF. Он также предлагает консультационные решения, такие как управляемые портфели собственных и сторонних паевых инвестиционных фондов и ETF, отдельно управляемые счета, индивидуальные личные консультации для индивидуальных портфелей, а также специализированное планирование и управление портфелем. Кроме того, этот сегмент предоставляет банковские продукты и услуги, включая текущие и сберегательные счета, ипотечные ссуды на жилую недвижимость с правом первого залога, кредитные линии собственного капитала и линии залоговых активов; и трастовые услуги, включающие услуги доверительного хранения, услуги персональной доверительной отчетности и услуги административного попечителя. Компания обслуживает частных лиц и институциональных клиентов в США, Содружестве Пуэрто-Рико, Великобритании, Гонконге и Сингапуре. Корпорация Charles Schwab была зарегистрирована в 1971 году, ее штаб-квартира находится в Вестлейке, штат Техас.

Часто задаваемые вопросы по акции Charles Schwab

  • Как купить акции Charles Schwab?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — SCHW. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций SCHW. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Charles Schwab?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции SCHW на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Charles Schwab (SCHW) сегодня?

    Текущая цена акции Charles Schwab на 16.12.2025 года составляет 96.65 . Котировки Charles Schwab с начала года изменилась на +29.31% - и в рублях изменение было на +21.91 .
    Котировки Charles Schwab (SCHW) в этом месяце за 十二月 изменилась на +5.28% и в рублях изменение было на +4.85 рубля.

  • Какие дивиденды у акции Charles Schwab (SCHW) сегодня?

    Текущие дивиденды у акции Charles Schwab на 16.12.2025 года составляет 0.81 $. А дивидендная доходность акций SCHW - 1.12%.