Humana

NYSE HUM 晋升
六个月的盈利能力: +2.04%
股息产量: 1.34%
部门: Healthcare

237.88 $

0 $ ( 0%)
220.41 $
312 $

Min./max。一年

促销时间表 Humana

简单的时间表 延长时间表
添加比较
添加轨道
添加到投资组合
添加价格通知

主要参数

IPO时间
1993-01-22
div
1.49
isin
US4448591028
报告的货币
usd
网站
系统
股息AO
2.66
行业
Health Care Providers & Services
货币
usd
部门
Health Care
所有参数

年级

低估
姓名 意义 年级
P/S 0.261 10
P/BV 1.87 8
P/E 25.46 6
效率
姓名 意义 年级
ROA 2.58 1
ROE 7.4 2
ROIC -3.8 0
股息
姓名 意义 年级
股息产量 1.34 3.35
DSI 0.9286 9.29
股息的平均增长 4.7 7.83
责任
姓名 意义 年级
Debt/EBITDA 3.32 4
Debt/Ratio 0.2522 10
Debt/Equity 1.83 7
生长脉冲
姓名 意义 年级
收入, % 52.62 7
Ebitda, % -39.87 0
EPS, % -60.55 0
阅读更多

股息

股利, % 股利 根据该时期的结果 之前购买 关闭注册表的日期 付款之前
0.37% 0.885 II кв. 2025 24.09.2025 26.09.2025 13.10.2025
0.32% 0.885 I кв. 2025 25.06.2025 27.06.2025 14.07.2025
0.32% 0.884 IV кв. 2024 26.03.2025 28.03.2025 14.04.2025
0.34% 0.884 III кв. 2024 27.12.2024 31.12.2024 15.01.2025
0.36% 0.88 II кв. 2024 27.09.2024 30.09.2024 15.10.2024
0.24% 0.88 I кв. 2024 26.06.2024 28.06.2024 15.07.2024
0.29% 0.88 IV кв. 2023 25.03.2024 27.03.2024 11.04.2024
0.18% 0.88 III кв. 2023 26.12.2023 28.12.2023 12.01.2024
0.19% 0.88 II кв. 2023 26.09.2023 28.09.2023 13.10.2023
0.2% 0.88 I кв. 2023 27.06.2023 29.06.2023 14.07.2023
阅读更多

某公司的人工智慧分析 "Humana"

На данный момент (по состоянию на апрель 2025 года) я не могу предоставить реальное, обновляемое рыночное исследование или анализ акций компании Humana Inc. в режиме реального времени, так как у меня нет доступа к текущим биржевым данным, новостям в реальном времени или платным аналитическим платформам (типа Bloomberg, Reuters, Morningstar и т.д.). Однако я могу дать обзорную, фундаментальную и стратегическую аналитику на основе доступной до апреля 2025 года информации о компании Humana и её акциях.


🔹 Общая информация о компании



Humana Inc. (биржевой тикер: HUM, NYSE) — одна из крупнейших компаний в США, предоставляющих медицинские и страховые услуги, в основном ориентированных на пожилых людей, особенно через программы Medicare Advantage.

- Год основания: 1964
- Штаб-квартира: Луисвилл, Кентукки, США
- Основные направления бизнеса:
- Medicare Advantage (планы с HMO, PPO)
- Работа с программой Medicare Part D (лекарственное страхование)
- Коммерческое медицинское страхование
- Интеграция с медицинскими учреждениями (включая приобретение больниц и клиник)
- Цифровое здоровье и телемедицина


🔹 Фундаментальный анализ (на основе данных 2023–2024 гг.)



Показатель Значение (приблизительно, 2024–2025)
Рыночная капитализация ~$80–90 млрд
Цена акции (HUM) ~$550–600 (в зависимости от даты)
P/E (Price-to-Earnings) ~16–18x (на основе EPS ~$35–38)
Дивидендная доходность ~1.0–1.3%
Рост выручки (год к году) ~+10–12% (2023–2024)
Чистая прибыль ~$4.5–5 млрд в год
ROE (рентабельность собственного капитала) ~25–30%
Долг/EBITDA ~1.8–2.0x (умеренный уровень долга)
*Примечание: точные цифры зависят от последнего отчёта (10-Q или 10-K) за 2024 год.*



🔹 Сильные стороны (Strengths)



1. Лидер в сегменте Medicare Advantage
Humana — один из главных игроков на рынке Medicare Advantage, который продолжает расти благодаря старению населения США.

2. Высокая рентабельность и эффективность
Компания демонстрирует стабильную маржу и высокий ROE, что говорит об эффективном управлении.

3. Интеграция с медицинскими сервисами
Humana активно развивает вертикальную интеграцию: приобрела компании в сфере первичной медицины (например, Kindred at Home, CarePlus, CenterWell), что позволяет улучшать качество обслуживания и снижать затраты.

4. Устойчивый денежный поток
Бизнес-модель основана на предсказуемых страховых премиях, что обеспечивает стабильность.


🔹 Риски и слабые стороны (Risks & Weaknesses)



1. Зависимость от государственных программ (Medicare)
Любые изменения в политике Medicare (например, снижение ставок возмещения) могут повлиять на прибыль.

2. Высокая конкуренция
Конкуренция со стороны UnitedHealthcare, CVS Health (Aetna), Anthem, Centene — особенно в регионах с высокой плотностью пожилых людей.

3. Регуляторные риски
Здравоохранение — один из самых регулируемых секторов. Возможны изменения в правилах выплат, контроля за качеством, цен на лекарства.

4. Давление на прибыль из-за роста медицинских расходов
Особенно в условиях инфляции и роста цен на лекарства и лечение.


🔹 Аналитические оценки (на основе мнений инвестбанков, 2024–2025)



- Средняя целевая цена (по мнению аналитиков): ~$620–650
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60% аналитиков
- Держать (Hold): ~30%
- Продавать (Sell): ~10%
- Рост за 1 год (до апреля 2025): +15–20% (в сравнении с S&P 500)


🔹 Перспективы роста (2025–2027)



1. Рост числа участников Medicare Advantage
Каждый год миллионы американцев выходят на пенсию — потенциал роста клиентской базы остаётся высоким.

2. Цифровизация и телемедицина
Humana инвестирует в цифровые платформы (например, Humana Pharmacy, Go365 wellness), что улучшает удержание клиентов.

3. Управление хроническими заболеваниями
Фокус на профилактике и управлении диабетом, гипертонией и др. снижает долгосрочные затраты.

4. Возможные M&A сделки
Компания продолжает скупать клиники и сервисы по уходу на дому, что может усилить её позиции.


🔹 Дивидендная политика



- Дивиденд выплачивается ежеквартально
- Рост дивидендов: стабильный, ~10% в год в последние годы
- Payout ratio: ~35–40% от прибыли — устойчиво, есть место для роста


🔹 Вывод: стоит ли инвестировать?



Критерий Оценка
Стабильность доходов ✅ Высокая
Рост ✅ Умеренный, но предсказуемый
Дивиденды ✅ Хорошие, с ростом
Риски ⚠️ Умеренные (регуляторные, конкурентные)
Оценённость (valuation) 🟡 Немного переоценена, но оправдана ростом
✅ Рекомендация (на основе фундаментальных данных):

Humana (HUM) — это качественная, стабильная акция для долгосрочного инвестора, особенно в портфеле с фокусом на здравоохранение и защиту от инфляции. Подходит как для роста, так и для дивидендного дохода.



🔹 Что смотреть дальше?



1. Отчёты о приросте клиентов Medicare Advantage (ежеквартально)
2. Политика возмещения Medicare (2025–2026) — будут ли изменения?
3. Результаты интеграции приобретённых медицинских сетей
4. Динамика медицинских расходов (medical loss ratio, MLR)


- Провести сравнительный анализ HUM с UnitedHealth (UNH), CVS, Aetna
- Построить прогноз EPS и цены на 2025–2026
- Подготовить SWOT-анализ
- Помочь с техническим анализом (если укажете временной диапазон)

Напишите, что вам нужно!

价格

价格 最小. 最大限度. 改变 行业的变化 索引的变化
昨天 237.88 $ 0 $ 0 $ 0 % 0 % 0 %
星期 228.9 $ 0 $ 0 $ +3.92 % 0 % 0 %
月 292.34 $ 223.29 $ 252.04 $ -18.63 % 0 % 0 %
3个月 297.89 $ 223.29 $ 310.38 $ -20.15 % 0 % 0 %
六个月 233.13 $ 220.41 $ 312 $ +2.04 % 0 % 0 %
年 293.97 $ 220.41 $ 312 $ -19.08 % 0 % 0 %
3年 440.61 $ 220.41 $ 551.74 $ -46.01 % 0 % 0 %
5年 274.97 $ 220.41 $ 565.92 $ -13.49 % 0 % 0 %
10年 76.48 $ 153.38 $ 565.92 $ +211.04 % 0 % 0 %
今年迄今为止 247.1 $ 220.41 $ 312 $ -3.73 % 0 % 0 %

内部贸易

内部人士 交易日期 披露日期 类型 价格 体积 数量 分享, % 分享之后, % 文档
Agrawal Vishal
Chief Strat & Corp Dev Officer		 15.12.2024 17.12.2024 购买 249.72 154 577 619 0 0 系统
Fleming William Kevin
Chief Corporate Aff. Officer		 22.02.2024 23.02.2024 购买 363.86 1 297 510 3566 0 0 系统

基本所有者

机构 体积 分享, %
Vanguard Group Inc 14 000 000 11.77
Dodge & Cox Inc 11 000 000 9.44
Blackrock Inc. 10 000 000 8.52
State Street Corporation 5 000 000 4.47
JPMorgan Chase & Co 5 000 000 4.22
Pzena Investment Management Llc 4 000 000 3.35
Eagle Capital Management LLC 3 000 000 3.28
Massachusetts Financial Services Co. 3 000 000 2.9
FMR, LLC 3 000 000 2.62
Geode Capital Management, LLC 3 000 000 2.6

包含ETF

ETF 分享, % 一年的盈利能力, % 委员会, %
Vesper U.S. Large Cap Short-Term Reversal Strategy ETF 3.94241 -1.45 0.75
Pacer Military Times Best Employers ETF 2.02 42.36 0.6
iShares MSCI Global Multifactor ETF 1.08 -15.77 0.2
iShares Morningstar Mid-Cap ETF 0.34631 216.5 0.04
Invesco Russell 1000 Enhanced Equal Weight ETF 0.2 40.03 0.29
iShares Morningstar Large-Cap Value ETF 0.14379 44.62 0.25
Fidelity New Millennium ETF 0.10416 -16.74 0.38
iShares Morningstar Large-Cap ETF 0.07466 178.68 0.03
Columbia U.S. ESG Equity Income ETF 0.06637 -4.09 0.35

类似的公司

P/E & P/BVEV/Ebitda & Debt/Ebitda


公司的管理

导师 职称 支付 出生年
Mr. Bruce Dale Broussard Strategic Advisor 1.94M 1962 (63 年)
Mr. Timothy S. Huval Chief Administrative Officer 1.68M 1966 (59 年)
Mr. Joseph C. Ventura Chief Legal Officer 840.36k 1977 (48 年)
Ms. Susan Marie Diamond Chief Financial Officer 1.03M 1974 (51 年)
Mr. John-Paul William Felter Senior VP, Chief Accounting Officer, Principal Accounting Officer & Controller N/A 1983 (42 年)
Mr. Samir M. Deshpande Chief Information Officer N/A 1965 (60 年)
Mr. George Renaudin II President of Medicare & Medicaid 850.28k 1969 (56 年)
Dr. Sanjay K. Shetty M.B.A., M.D. President of CenterWell 2.73M 1974 (51 年)
Mr. James A. Rechtin M.B.A. President, CEO & Director N/A 1971 (54 年)
Mr. Eric Tagliere Senior VP & CTO N/A

有关公司的信息

地址: United States, Louisville, Humana Building - 在google卡上打开, 打开yandex卡
网站: https://www.humana.com

关于公司 Humana

Humana Inc. — американская компания, специализирующаяся на медицинском страховании. Штаб-квартира компании располагается в Луисвилле (штат Кентукки).

Компания была основана в 1961 году Уэнделом Черри (англ. Wendell Cherry) и Дэвидом Джонсом; первоначально она называлась Extendicare и занималась частными санаториями. Пользуясь возможностями, которые предоставляла запущенная в середине 1960-х годов правительственная программа Медикэр, их компания быстро росла, количество санаториев достигло 40. В 1968 году партнёры решили развить успех в направлении госпиталей, а в 1972 году — полностью переключиться на них, продав сеть санаториев. В 1974 году компания была переименована в Humana.

Humana Inc. обслуживает более 20 млн клиентов в США, около 75 % оборота дают контракты с федеральным правительством. Наиболее важным штатом дя компании является Флорида, на него приходится 12,1 % оборота, другие значимые регионы: Техас (6,6 %), Кентукки (4,5 %), Джорджия (4,2 %), Калифорния (3,7 %), Огайо (3,4 %), Иллинойс (3,3 %).

Основные подразделения компании:

  •     Retail — индивидуальное медицинское страхование; страховые премии составляют основную часть оборота подразделения и компании в целом ($46,5 млрд в 2016 году, из них $40 млрд по программе Медикэр, $2,6 млрд по программе Медикейд).
  •     Group — коллективное медицинское страхование сотрудников и военнослужащих (в 1996 году компания заключила контракт с Министерством обороны США); оборот в 2016 году составил $7 млрд.
  •     Healthcare Services — услуги здравоохранения, в основном программы по обеспечению фармацевтической продукцией; оборот — $25 млрд, однако он почти полностью приходится на другие подразделения компании.

Часто задаваемые вопросы по акции Humana

  • Как купить акции Humana?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — HUM. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций HUM. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Humana?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции HUM на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Humana (HUM) сегодня?

    Текущая цена акции Humana на 06.12.2025 года составляет 237.88 . Котировки Humana с начала года изменилась на -3.73% - и в рублях изменение было на -9.22 .
    Котировки Humana (HUM) в этом месяце за 十二月 изменилась на +6.53% и в рублях изменение было на +14.59 рублей.

  • Какие дивиденды у акции Humana (HUM) сегодня?

    Текущие дивиденды у акции Humana на 06.12.2025 года составляет 2.66 $. А дивидендная доходность акций HUM - 1.49%.